ביטוח מנהלים- תוכנית חיסכון שעובדת כמו חוזה ביטוח, המשמעות היא שהן מתחייבות לסכום הקצבה שיקבל המבוטח בעת הפרישה , את הכסף משקיעות החברות בשוק ההון, שם הוא צובר תשואה. בתמורה הן גובות דמי ניהול. ביטוח זה כולל גם ביטוח חיים וניתן להוסיף לו סעיף של ביטוח אובדן כושר עבודה.

ביטוחי המנהלים הפכו בשנים האחרונות ללא כדאיים עקב דמי ניהול גבוהים וללא היתרון שהיה בעבר ב"מקדם".
במידה ועדיין יש לכם ביטוח מנהלים אנו ממליצים לפנות אלינו לבדיקת התאמה מחדש.

 

בתחום אחר אבל משיק מבחינת השקעות, מדינת ישראל מאפשרת לאזרחים שלה לפתוח תוכנית חיסכון משתלמת בטווח שש שנתי, בעבר קרן ההשתלמות הייתה מיועדת למימוש ספציפי - לימודים חתונה וכו אבל היום ניתן אחרי שש שנים להוציא את הכסף עם פטור ממס רווחי הון של 25%

הכסף מופקד בבית השקעות מורשה, שבתמורה לדמי ניהול משקיע אותו בשוק ההון. כך מייצר החיסכון תשואה.