top of page
פיננסים
קופות גמל להשקעה, תיקי השקעות פוליסות חיסכון ומוצרים אלטרנטיביים
קופת גמל להשקעה
כל לקוח יבחר את סכום הכסף שירצה לשים בצד, זה יכול להשתנות מחודש לחודש, שהלקוח יכול לסיים את ההפקדות בכל זמן שירצה.
קופת הגמל להשקעה מתאימה במיוחד למי שמעוניין בתכנון פיננסי לקראת פרישה מעבודה.
אם משיכת הכספים תתבצע בצורת קצבה חודשית לאחר גיל 60 , במקום משיכת כל הסכום בבת אחת יש פטור ממס על הרווחים שהצטברו בקופה ומלוא הקצבה תהיה פטורה ממס הכנסה.
תיקי השקעות
כל אדם המעוניין להשקיע את כספו באמצעות כלים פיננסים, יכול לעשות זאת באמצעות פתיחת חשבון המיועד לכך, באחד מהגופים המורשים בישראל.
את התיק ניתן לנהל עצמאית או באמצעות מנהל חיצוני, המקבל הרשאה לעשות זאת. את הכספים בתיק ניתן להשקיע במגוון כלים פיננסים כמו מניות, אגרות חוב, תעודות סל ועוד.
תהליך העבודה של מניבים עם המוצרים הפיננסים של המבוטחים:
במניבים נבצע איסוף נתונים ללקוח ולאחר מכן התאמת צרכים ע"פ גילו, מצב משפחתו, נטיתו לסיכון ,אופק השקעותיו ולמתי יצטרך את כספו, בוחרים את הגוף המתאים שידע לתת את התשואות הטובות ביותר בשיעור דמי הניהול הנמוכים ביותר הנהוגים אצלם.
bottom of page