פיננסים
גמל להשקעה, תיקי השקעות ומוצרים משלימים
המוצרים שלנו
קופת גמל להשקעה
מכשיר חיסכון המאפשר לחסוך באופן עצמאי למשך כל תקופה שבוחרים.
קופת הגמל להשקעה מתאימה במיוחד למי שמעוניין בתכנון פיננסי לקראת פרישה מעבודה.
אם משיכת הכספים תתבצע בצורת קצבה חודשית לאחר גיל 60 , במקום משיכת כל הסכום בבת אחת יש פטור ממס על הרווחים שהצטברו בקופה ומלוא הקצבה תהיה פטורה ממס הכנסה.
תיקי השקעות
כל אדם המעוניין להשקיע את כספו באמצעות כלים פיננסים, יכול לעשות זאת באמצעות פתיחת חשבון המיועד לכך, באחד מהגופים המורשים בישראל.
את התיק ניתן לנהל עצמאית או באמצעות מנהל חיצוני, המקבל הרשאה לעשות זאת. את הכספים בתיק ניתן להשקיע במגוון כלים פיננסים כמו מניות, אגרות חוב, תעודות סל ועוד.
תהליך העבודה של מניבים עם המוצרים הפיננסים של המבוטחים:
במניבים אנו מבצעים איסוף נתונים ללקוח ולאחר מכן התאמת צרכים ע"פ גילו, מצב משפחתו, נטיתו לסיכון ,אופק השקעותיו ולמתי יצטרך את כספו, בוחרים גופים מתאימים שיודעים לתת את התשואות הטובות ביותר בשיעור דמי הניהול הנמוכים ביותר הנהוגים אצלם.
שאלות נפוצות על הביטוח הפנסיוני:
1. מה שיעור דמי הניהול שאני משלם
2. מה רמת הסיכון בתיק שלי
3. איזו רמת סיכון אתה מציעה לי
4. מה התשואה שהרווחתי
5. איזה מסלול מתאים לי ביותר
- כמובן שהתשובות לשאלות אלו משתנות מאדם לאדם,
אנחנו כאן עבורכם לעשות סדר במוצרים הפיננסים שלכם, מוזמנים ליצור איתנו קשר.
